Отмывание денежных средств и новые поправки в законе. Чем теперь грозит незаконный денежный оборот?

12-07-2023 11:15

Отмывание денежных средств в последнее время приобретает всё более обширную популяцию. Само определение отмывания денег не имеет чёткой формулировки, однако есть обобщённый термин, который звучит следующим образом “Отмывание денег – управление и распоряжение деньгами, которые были получены незаконным путём (наркоторговля, преступления, аферы, уход от оплаты налогов и т.п).”

В настоящее время с появлением, например, криптовалюты, отмыванием денег занимается всё больше и больше людей. Совершаются незаконные транзакции, покупка валюты, её продажа и переводы. Но, законодательная власть не стоит на месте и вносить правки в уже существующие законы о распоряжении финансами. Так как же звучит закон, к какому нарушению относится отмывание денег и что за правки вводят в кодекс Российской Федерации для борьбы с преступностью, и кто занимается контролем бюджета?

Что из себя представляет отмывание денег на законодательном уровне и какие существуют положения?

Незаконный денежный оборот и его управление является уголовно наказуемым преступлением. Закон, по которому определяют данное нарушение описывается в уголовном кодексе Российской Федерации. Название этот закон имеет следующее – “УК РФ Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем”. Само положение против отмывания денег/имущества берёт своё начало от 28-го июня 2013-го года. Но, легализация идёт и законы подвергаются переписи и редакции. Последняя редакция уголовного кодекса и закона про легализацию имущества/денег датируется от 10-го июля 2023-го года. Основные пункты звучат следующим образом:

1. Лица, которые ведут незаконный денежный оборот (деньги, имущество, покупка, продажа, криминал), цель которых придать законодательство, получают штраф с максимальным размером до 120 тысяч российских рублей или в размере зарплаты осуждённого в течение года;
2. Если лицо ведёт незаконный денежный оборот на большие суммы, то сумма штрафа повышается до двухсот тысяч российских рублей или в размере зарплаты осуждённого в течение года;
3. Если преступление подразумевало договорённость группы людей или человека, использовавшего своё служебное положение, то вынести приговор в виде принудительных работ до 3-х лет и ограничением свободы до 2-х лет (для группы лиц). Для людей, кто использовал своё служебное положение, вынести приговор в виде принудительных работ сроком на 2 года или ограничить свободу до 5 лет;
4. Особо крупные преступления или преступления, совершённые ОПГ караются лишением свободы сроком до 5 лет. 

Кто ведёт контроль по денежному и имущественному обороту?

В прошлом году, чтобы бороться с этим правонарушением, была создана платформа с названием “Знай своего клиента”. Эта банковская система, предоставляющая необходимые данные о рисках при проведении сомнительных операций клиентов.

Также, контролирует денежный оборот и Банк России. Банк России использует такой инструмент, как валютный контроль. Это помогает сохранить устойчивость и стабильность российского рубля. Полное же распоряжение Банка России подробно описано в Федеральном Законе от 10-го декабря 2003-го года “О валютном регулировании и валютном контроле”

Заключение

Из всего вышеупомянутого можно сделать вывод, что законодательная власть Российской Федерации старается разрабатывать новые положения в законодательстве и новые методы борьбы против отмывания денег.